Lexique
Trésorerie nette
Publié le 4 septembre 20261 min de lecture
La trésorerie nette est l'argent réellement disponible : les soldes bancaires et les liquidités, diminués des concours bancaires à court terme.
La trésorerie nette est le montant réellement disponible pour une entreprise : ses disponibilités bancaires et ses placements immédiatement mobilisables, diminués des découverts et des financements à court terme. Elle se distingue du solde affiché, qui ne tient compte ni des engagements ni des encaissements à venir.
Le solde d'un compte est une photographie ; la trésorerie utile est une prévision. Un compte créditeur la veille d'une échéance de cotisations et d'une paie n'indique rien : ce qui compte est le point bas des prochaines semaines, une fois les entrées attendues et les sorties certaines placées sur la même courbe.
C'est cette projection qui permet d'agir à temps, parce que les remèdes prennent du temps. Obtenir un délai, mobiliser une créance, décaler un investissement se décident trois semaines avant le point bas, pas le matin où le compte passe en négatif.
Un exemple
Le compte affiche vingt mille euros le dix du mois. La paie, les cotisations et la taxe tombent avant le vingt-cinq : la projection montre un point bas à moins trois mille. Il reste quinze jours pour agir.
Questions fréquentes
Questions fréquentes
Non : il ignore les échéances à venir et les encaissements attendus. Deux entreprises avec le même solde peuvent être dans des situations opposées selon ce qui doit sortir la semaine suivante.
Huit à douze semaines suffisent pour la plupart des activités : c'est l'horizon sur lequel les entrées sont raisonnablement connues et sur lequel les remèdes restent praticables. Au-delà, la projection devient un budget, ce qui est un autre exercice.
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