Le rappel, dès le lendemain de l'échéance
Court, factuel, sans reproche : la référence de la facture, son montant, sa date d'échéance. Une part importante des retards vient d'une facture égarée, pas d'une difficulté de trésorerie.
Guide réglementaire
Relancer et recouvrer une facture impayée
Publié le 4 septembre 20264 min de lecture
La progression du rappel amiable à la procédure judiciaire, ce que doit contenir une mise en demeure, et le moment où il faut cesser de relancer.
Le recouvrement se déroule en trois temps : le rappel amiable, la mise en demeure par lettre recommandée, puis la procédure judiciaire — le plus souvent l'injonction de payer, procédure écrite et non contradictoire au départ, adaptée aux créances non contestées. Chaque étape doit laisser une trace écrite, car c'est elle qui servira à la suivante.
Les cinq étapes, dans l'ordre
La relance chiffrée, à quinze jours
Le décompte des pénalités et l'indemnité forfaitaire y figurent. Ce n'est pas une menace, c'est l'information exacte de ce qui est dû — et elle change souvent le rang de votre facture dans la pile.
L'appel téléphonique
L'étape la plus efficace, et la plus souvent sautée. Elle apprend ce qu'aucun courrier ne dira : la facture est-elle contestée, perdue, ou l'entreprise est-elle en difficulté ? La réponse change la stratégie.
La mise en demeure
Par lettre recommandée avec accusé de réception. Elle doit identifier la créance, rappeler les sommes dues, fixer un délai et annoncer la suite. C'est elle qui fait basculer le dossier du commercial au juridique.
La procédure
L'injonction de payer est la voie usuelle pour une créance certaine et non contestée : elle est écrite, rapide et ne suppose pas d'audience au départ. Une créance contestée relève d'une autre procédure.
Ce que doit contenir une mise en demeure
Une créance se périme
La prescription en matière commerciale n'est pas éternelle : une créance non réclamée finit par ne plus pouvoir l'être. Les délais et leurs points de départ dépendent de la nature de la relation, et une action interrompt la prescription. C'est une raison de plus pour ne pas laisser dormir un dossier « au cas où ».
- La mention explicite « mise en demeure »
- Vos coordonnées complètes et celles du débiteur
- La date de la lettre
- Le fondement de la créance : facture, bon de commande, contrat, avec leurs références
- Le montant réclamé, détaillé : principal, pénalités de retard, indemnité forfaitaire
- Un délai précis pour régler
- L'annonce des suites en cas de non-paiement
- Votre signature, et l'envoi en recommandé avec accusé de réception
L'erreur la plus fréquente n'est pas d'être trop dur, c'est d'être trop long. Une créance se recouvre d'autant mieux qu'elle est récente : passé quelques mois, l'interlocuteur a changé, le dossier est enseveli, et l'entreprise débitrice a d'autres urgences. Une relance envoyée le lendemain de l'échéance n'a rien d'agressif — c'est le fonctionnement normal d'une entreprise qui tient ses comptes.
La deuxième erreur consiste à traiter tous les impayés de la même façon. Un client historique qui a un trou de trésorerie et un client qui ne répond plus depuis six semaines n'appellent pas la même réponse. Le téléphone sert précisément à faire cette distinction, et c'est pour cela qu'il ne se remplace pas par un cinquième courriel automatique.
Enfin, il faut savoir s'arrêter. Une créance dont le recouvrement coûterait plus que son montant doit être passée en perte plutôt que poursuivie par principe. La décision est désagréable, mais elle libère du temps — et le temps consacré à un impayé ancien est du temps qui ne va pas aux factures du mois.
Ce que Klarvi fait à votre place
Sources
Ce que cette page n'est pas
Cette page décrit la réglementation applicable à la date de vérification indiquée en tête de l'article. Elle ne constitue pas un conseil fiscal ou juridique personnalisé. Elle ne remplace pas l'avis d'un professionnel du droit sur une créance contestée, et ne traite pas des procédures applicables lorsque le débiteur fait l'objet d'une procédure collective. Les sources officielles citées ci-dessus font foi ; prochaine revue prévue en mars 2027.
- 1.Recouvrement de dettes : injonction de payer et procédure simplifiée — Service-Public — consulté le 4 septembre 2026
- 2.Délais de paiement entre professionnels et pénalités de retard — Service-Public Entreprendre — consulté le 4 septembre 2026
- 3.Trouver des solutions pour améliorer la trésorerie de l'entreprise — Service-Public Entreprendre — consulté le 4 septembre 2026
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Questions fréquentes
Questions fréquentes
Quand le rappel amiable et l'appel n'ont rien donné, généralement après trois à six semaines de retard. Envoyée trop tôt, elle abîme une relation pour un simple oubli ; envoyée trop tard, elle arrive quand l'entreprise débitrice n'a plus les moyens de payer.
Une procédure écrite, adaptée aux créances certaines et non contestées : le juge statue sur pièces, sans audience au départ. Si le débiteur fait opposition, l'affaire devient contradictoire. La fiche officielle citée en source décrit le déroulement complet.
L'indemnité forfaitaire de 40 € est due par facture en retard, et des frais supérieurs peuvent être réclamés sur justification. Encore faut-il que la mention figure sur vos factures et dans vos conditions de vente.
Quand le coût de la poursuite dépasse raisonnablement le montant espéré, ou quand le débiteur est insolvable. La régularisation de la TVA sur une créance devenue définitivement irrécouvrable obéit à des conditions particulières, qu'il vaut mieux vérifier avec son comptable.
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