« Est-ce que ça tient ? », votre trésorerie dans l'application

L'application affichait votre chiffre d'affaires, vos impayés et vos devis en cours. Elle ne savait pas répondre à la seule question qu'on se pose vraiment avant de signer un bon de commande.

Le solde n'est pas la réponse

Un solde bancaire est rassurant et à peu près inutile : il ne dit rien de ce qui va sortir. Ce que vous cherchez, c'est le point bas, le creux de votre trésorerie sur les trois mois à venir, et la date à laquelle il tombe.

• Le point bas et sa date, en une tuile. S'il passe sous zéro, elle le dit sans détour.
• Le solde de vos comptes, tous confondus.
• Ce qui va sortir : les prochaines échéances, salaires et charges compris, avec les factures déjà échues signalées comme telles.
• Les entrées et sorties du mois, et la différence.

Ce que la prévision ne couvre pas

Une projection de trésorerie est nécessairement incomplète. Klarvi l'écrivait déjà sous son graphique ; l'application le reprend. Une prévision incomplète mais annoncée reste utile, une prévision incomplète et silencieuse induit en erreur.

• Les postes projetés et ceux qui ne le sont pas, listés dans une tuile à part.
• Un salaire à venir est marqué « estimé » : il n'est pas encore établi, il est projeté sur le dernier mois payé. Le confondre avec un montant certain fausserait votre décision.
• Un jalon hors de l'horizon reste vide plutôt que de recopier le précédent. Un indicateur absent se masque ; un indicateur faux se croit.

Vos comptes, et l'état de leurs liaisons

• La liste de vos comptes et leurs soldes, toutes banques confondues.
• Une liaison rompue est signalée, et elle passe devant le solde : un compte déconnecté affiche un chiffre qui a l'air juste et qui date de trois semaines.
• Un compte saisi à la main n'est jamais présenté comme cassé : il ne se synchronise pas, par construction.
• Vos opérations bancaires, avec un filtre « à rapprocher ».